Mettre à profit les difficultés de la dernière année pour redéfinir votre avenir financier
Selon nous, maintenant que les difficultés sans précédent de 2020 sont chose du passé, le moment est tout indiqué pour les personnes fortunées de réévaluer leurs objectifs financiers.
Voilà presque un an que la pandémie de coronavirus bouleverse nos vies et maintenant que les campagnes de vaccination généralisée sont en marche, une lueur d’espoir brille enfin. C’est avec un optimisme renouvelé que nous nous penchons sur les perspectives économiques pour 2021. Nous ne pensons pas que l’année à venir sera de tout repos et nous nous attendons à quelques périodes difficiles. Heureusement, ces passages de faiblesse économique devraient être de courte durée.
Prendre le temps de réfléchir aux difficultés uniques des 12 derniers mois est l’occasion idéale pour vous de passer en revue vos plans financiers et de vous assurer que votre portefeuille est le mieux placé pour l’atteinte de vos objectifs à long terme. Dans cet article, nous vous présentons trois façons de redéfinir votre stratégie et vos objectifs financiers.
1. Rester calme et tenir bon
L’accès facile et instantané aux actualités sur nos téléphones peut être extrêmement utile, mais l’arrivée constante de nouvelles de dernière heure de diverses sources peut rapidement entraîner une surcharge d’information, qui, si elle n’est pas contrôlée, risque de susciter la peur et la prise de mauvaises décisions. Rester calme dans un contexte de repli soudain du marché est souvent d’autant plus difficile que les médias présentent les événements sous l’angle le plus accrocheur possible. Cela ne veut pas dire que les manchettes sont fausses. Elles sont formulées de manière à maximiser leur impact psychologique. En période de volatilité baissière extrême, vous songerez peut-être à réduire vos pertes et à demeurer à l’écart du marché jusqu’à ce qu’il touche le fond. En conservant leurs placements, les épargnants avertis et expérimentés, et plus particulièrement ceux qui sont tournés vers le long terme, peuvent s’assurer de participer au redressement inévitable du marché sans avoir à se soucier du moment opportun. Essayez de faire fi des rumeurs et de dominer vos instincts de peur lorsque le marché est en baisse. Pouvoir compter sur un spécialiste financier chevronné peut s’avérer utile en période de recul boursier et vous permettre de continuer d’accorder la priorité aux objectifs financiers que vous vous êtes fixés.
Le tourbillon émotionnel d’un épargnant typique
2. Dresser une feuille de route
Une façon simple de maintenir le cap dans un contexte de volatilité des marchés consiste à discuter avec un spécialiste financier de vos objectifs d’épargne à long terme et à formuler un énoncé de politique de placement. Vous avez ainsi l’occasion d’exposer le but de votre épargne, votre attitude à l’égard du risque et vos besoins prévus de liquidités, ce qui vous aidera à établir une feuille de route tenant compte de tout cela. Cet exercice peut rendre concret le processus de placement et servir de principe directeur pour la prise des décisions futures relatives au portefeuille. Grâce à un tel examen conjoint, vous et votre spécialiste financier avez dès le départ l’assurance d’être sur la même longueur d’onde. À Gestion privée Manuvie, le risque est plus qu’une question de volatilité. Pour nous, le risque est aussi lié à l’incapacité d’atteindre des objectifs précis. Nous croyons qu’en consultant un spécialiste financier pour établir vos objectifs par ordre de priorité, vous êtes souvent en mesure de mieux harmoniser le risque et le rendement pour les réaliser. Selon nous, cette combinaison de portefeuille bien conçu et de conseils de qualité peut vous aider à garder le cap sur l’atteinte de vos objectifs à long terme.
3. Constituer un portefeuille adapté à toutes les conjonctures
Naturellement, il est beaucoup plus facile de suivre un processus de placement en période de repli si vous croyez en son efficacité, quelles que soient les conditions du marché. Dans le contexte actuel de volatilité, nous jugeons qu’il est important de choisir les catégories d’actif capables de tenir le coup devant les défis posés par la pandémie tout en recherchant les occasions de plus-value dans un monde post-COVID-19. Selon nous, la meilleure façon d’y parvenir repose sur la constitution d’un portefeuille adapté à toutes les conjonctures et composé de placements gérés activement dans des catégories d’actif telles que les obligations d’État et de sociétés, les actions des marchés développés et émergents, les fiducies de placement immobilier, les infrastructures et, pour les investisseurs admissibles, les actifs privés et les biens immobiliers.
Les clients de Gestion privée Manuvie ont accès à une équipe de spécialistes qui propose des services de gestion de placements discrétionnaires et qui s’assure que les attentes des clients et leur tolérance au risque correspondent à leur politique de placement. Forts de notre expertise dans les catégories d’actif traditionnelles et non traditionnelles, de nos décisions en matière de répartition de l’actif et de notre sélection de sociétés de qualité, nous visons à positionner nos portefeuilles de manière à les protéger contre les risques de baisse pendant que nous cherchons à atteindre leurs objectifs de placement.
Communiquez avec Gestion privée Manuvie dès aujourd’hui pour redéfinir votre avenir financier.
Renseignements importants
Une crise généralisée dans le secteur de la santé, comme une pandémie mondiale, pourrait entraîner une forte volatilité des marchés, la suspension et la fermeture des opérations de change, et affecter le rendement du portefeuille. Le nouveau coronavirus (COVID-19) perturbe ainsi considérablement les activités commerciales à l’échelle mondiale. Les répercussions d’une crise sanitaire, ainsi que d’autres épidémies et pandémies susceptibles de survenir à l’avenir, pourraient avoir des conséquences sur l’économie mondiale qui ne sont pas nécessairement prévisibles à l’heure actuelle. Une crise sanitaire peut exacerber d’autres risques préexistants, qu’ils soient politiques, sociaux ou économiques. Cela pourrait nuire au rendement du portefeuille, ce qui entraînerait des pertes sur votre placement.
Le présent document a été préparé dans un but purement informatif et indicatif et ne constitue ni une recommandation, ni un conseil professionnel, ni une offre, ni une sollicitation, ni une invitation de la part de Gestion de placements Manuvie ou en son nom relativement à l’achat ou à la vente de quelque titre que ce soit. Rien dans ce document ne constitue un conseil en matière de placement, un conseil juridique, comptable ou fiscal, une déclaration selon laquelle tel placement ou telle stratégie convient à votre situation particulière ou une recommandation s’adressant personnellement à vous.
Les placements comportent des risques, y compris le risque de perte du capital. Les marchés des capitaux sont volatils et peuvent considérablement fluctuer sous l’influence d’événements liés aux sociétés, aux secteurs, à la politique, à la réglementation, au marché ou à l’économie.
Les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs et ne doivent pas servir de base à une décision de placement.
La diversification n’est pas garante de profits et n’élimine pas le risque de perte.
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